💫 التعريف بتطبيق Insta Pay :
هو
تطبيق يتيح لك الوصول المباشر إلى جميع حساباتك البنكية وتحويل الأموال لحظياً 24 ساعة طوال الأسبوع من خلال الهاتف المحمول ، وهو يتيح لك أيضاً تحويل الأموال من حسابك البنكي إلي حساب في نفس البنك أو بنك آخر أو محفظة بنكية أو محفظة اليكترونية عن طريق عنوان الدفع اللحظي أو رقم الحساب البنكي أو رقم البطاقة الإليكترونية أو رقم الهاتف المحمول بالإضافة إلي دفع الفواتير وشحن خطوط الهاتف المحمول والأنترنت المنزلي والتليفون الأرضي ،
ويستطيع التسجيل علي التطبيق كل العملاء ذوي الحسابات البنكية بالبنوك التي تقدم الخدمة علماً بأن رقم الهاتف المحمول المستخدم في التسجيل يجب ان يكون مسجل لدي البنك ويكون لديه بطاقة خصم مباشر أو بطاقة ميزة مسبقة الدفع من نفس البنك
💫 مميزات تطبيق Insta Pay :
1 - تسجيل سهل وسريع .
2 - التحويل لأي بطاقة إليكترونية .
3 - التبرع لأي جهة مفضلة لديك .
4 - إمكانية دفع الفواتير ( مياه ، غاز ، كهرباء ، أنترنت منزلي ، تليفون أرضي ، ......) .
5 - التحويل لأي شخص في أي وقت ومن أي مكان .
6 - عرض الرصيد وكشف الحساب لامصغرة .
7 - الاطلاع علي نتائج التحويل لحظياً .
8 - استقبال الأموال على رقم الهاتف : رقم هاتفك
المحمول مربوط بحسابك الذي أضفته إلى انستاباي واذا كان لديك أكثر من حساب في تلك الحالة
ستوجب عليك من خلال إدارة الحساب تحديد حسابك الرئيسي الذي ستستقبل عليه الأموال عندما
يقوم شخص ما بإرسال الأموال إلى رقم هاتفك المحمول.
9 - رسوم التحويل والخدمات : لا توجد رسوم تحويل حتي الآن ، والبرنامج مجاني تماما عدا دفع الفواتير عليه رسوم بسيطة في حدود 5 جنيهات للمعاملة ، ويقال انه سيتم إضافة رسوم التحويل والخدمات من أول يناير 2024
💫 فيديوهات إرشادية :
💫 الأسئلة الشائعة :
👽 التسجيل
1 - كيف أقوم بالتسجيل ؟
2 - خلال عملية التسجيل، يجب التأكد أن رقم الهاتف المحمول هو المسجل لدى البنك.
3 - سيُطلب منك بعد ذلك إنشاء الحساب الخاص بك و تعيين رقم سري IPN PIN لتأمين الحساب
1 - قم بتحميل التطبيق من متجر التطبيقات الخاص بالهاتف المحمول
2 - ماذا يحدث بعد التسجيل ؟
بمجرد التحقق من هاتفك المحمول، سيتوجب عليك تحديد حسابك البنكي وإضافة حسابك وتحديد عنوان الدفع اللحظي IPA الخاص بك وإنشاء كلمة السر الخاصة بحسابك IPN PIN .
3 - ما هو عنوان الدفع اللحظي ؟
ببساطة هو مثل البريد الإلكتروني الذي يمكنك من خلاله إجراء جميع التحويلات ويكون في صوره Name@instapay
عنوان الدفع اللحظي IPA هو عنوان مبسط لحسابك الشخصي على التطبيق الذي يمكنك من خلاله إرسال واستقبال الأموال بدلاً من استخدام بياناتك البنكية.
4 - كم عدد الحسابات التي يمكن ربطها ؟
لا يوجد حد معين لعدد حساباتك التي يمكنك ربطها. ومع ذلك، يجب أن تكون جميع الحسابات التي تريد تسجيلها بالتطبيق مسجله لدى البنك بنفس رقم الهاتف المحمول.
5 - كم عدد عناوين الدفع اللحظية IPA التي يمكن اضافتها ؟
يتيح التطبيق إنشاء عنوان دفع لحظي IPA واحد لكل حساب، لذلك يمكن أن يكون لديك أي عدد من عناوين الدفع اللحظيه IPA بناء على عدد الحسابات المسجلة.
6 - يمكنني رؤية البنك الذي أتعامل معه ، لكن لا يمكنني رؤية حسابي ، ماذا أفعل ؟
تحتاج إلى التأكد من أن رقم الهاتف المحمول الذي استخدمته أثناء التسجيل هو نفس رقم الهاتف المحمول المسجل لدى البنك ، بالإضافة إلى استخدام رقم بطاقة إلكترونية ورقم سري صحيح. وقد تضطر للاتصال بالبنك الخاص بك لتحديد البيانات.
7 - كيف يمكنني تغيير عنوان الدفع اللحظي IPA الخاص بحسابي ؟
عنوان الدفع اللحظي لا يمكن تغييره بمجرد تسجيله علي حسابك
8 - لا أستطيع إرسال رسالة التأكيد من هاتف أندرويد ؟
يرجى الذهاب إلى قائمة الضبط واختيار التالي:
1 -التطبيقات
3 - ثم اختار “استخدام أهم خدمات المراسلة النصية”
5 - ثم اختار “السماح دائما”
9 - هل يمكن التسجيل في تطبيق إنستا باي أثناء وجودي خارج مصر ؟
يمكنك التسجيل علي تطبيق انستاباي من خارج مصر وتنفيذ معاملاتك المالية لحظياً بين البنوك المصرية
يجب التأكد ان رقم التليفون المصري المسجل لدى البنك الخاص بك يعمل من خارج مصر من اجل ارسال رسالة التأكيد (SMS) منه التي ترسل من اجل تفعيل تطبيق إنستاباي.
اتبع خطوات التسجيل واتأكّد ان رسالة التأكيد بيتم ارسالها من رقم موبايلك المصري المسجّل في البنك.
👽 الرقم السري ( IPN PIN )
1 - ماهو الرقم السري ( IPN PIN ) ؟
هو رقم سرى خاص بالحساب على شبكة المدفوعات الحظية مكون من 6 أرقام يتم تعيينه بواسطة العميل لكل حساب فور إضافة الحساب. يستخدم الرقم السري للتصديق على جميع المعاملات التي تتم من خلال تطبيق انستاباي.
الرقم السري (IPN PIN)، هو معلومة سرية يتم تأمينها بواسطة البنك الخاص بك، ولا يجب بأي حال من الأحوال مشاركتها مع الأخرين حتى لا يتعرض حسابك للخطر.
2 - لقد قمت بإنشاء رقم السري لحسابي سابقا ، هل يجب إنشاء رقم سري جديد في حال قيامي بحذف حسابي وإضافته مرة أخري ؟
الرقم السري IPN PIN هو رقم سري يتم تعينه لكل حساب ويتم حفظه بالبنك الخاص بك، في أي وقت تقوم بإعادة استخدام حسابك يمكنك استخدام نفس الرقم السري IPN PIN
3 - تم حظر / إيقاف التعامل علي حسابي المصرفي ، كيف يمكن إعادة تفعيل حسابي مرة أخري ؟
من إدارة الحسابات
2 - إضغط على إعادة ضبط/ إلغاء حظر رقمك السري (IPN PIN)
4 - سوف تتلقى رسالة نصية قصيرة بها كلمه السر لمرة واحدة OTP
من إدارة الحسابات
2 - إضغط على إعادة ضبط/ إلغاء حظر رقمك السري (IPN PIN)
4 - سوف تتلقى رسالة نصية قصيرة بها كلمه السر لمرة واحدة OTP
1 - اضغط على الحساب الذي تريد الذي تريد إعادة ضبط الرقم السري الخاص به
👽 أمن المعلومات وخصوصية البيانات
1 - هل يتم تشغيل انستا باي وفقا لمعايير تنظيمية أو رقابية ؟
يعتبر تطبيق إنستاباي أول تطبيق مرخص من البنك المركزي المصري لتقديم خدمة الدفع عبر شبكة المدفوعات اللحظية، لإتاحة عمليات التحويل بين البنوك لحظيا على مدار 24 ساعة، بما يضمن الالتزام الكامل بكافة الضوابط الرقابية والمتطلبات الفنية المتصلة بأمن المعلومات وخصوصية المعلومات وحماية حقوق العملاء
2 - كيف يمكن للتطبيق تنفيذ معاملات علي حسابات العملاء ؟
يعمل تطبيق إنستاباي من خلال شبكة المدفوعات اللحظية والتي تضم عددا من البنوك العاملة في مصر لإتمام تنفيذ المعاملات وذلك بناءاً علي تعليمات العميل وبعد التصديق عليها المعاملات. وتجدر الإشارة إلى أن كافة عمليات الربط والتكامل مع البنوك الأعضاء والتي تتيح تنفيذ المعاملات باستخدام التطبيق تتم وفقا للمحددات الفنية والرقابية اللازمة من البنك المركزي .
3 - كيف تتم حماية بيانات مستخدمي التطبيق ؟
حيث ان تطبيق إنستاباي هو أول تطبيق مرخص من البنك المركزي المصري لتقديم خدمة الدفع عبر شبكة المدفوعات اللحظية، فإن التعامل مع بيانات العملاء يتم بطريقة آمنة حيث يكفل التطبيق نظام تأمين بيانات العملاء ضد مخاطر الاستخدام الغير مسئول والدخول غير المصرح به.
4 - ما هي البيانات التي يتم الحصول عليها من مستخدمي التطبيق ؟
إن آلية عمل التطبيق تعتمد مبادئ النزاهة وتحديد الغرض من الحصول على البيانات. ومن ثم، فإن التطبيق يحصل على البيانات لغرضين محددين:
1 - انشاء حساب للعميل أثناء عملية التسجيل مثل الاسم، تاريخ الميلاد، النوع، البريد الإلكتروني ورقم المحمول.
بأي حال من الأحوال لا يمكن لإنستاباي الحصول او الوصول لاي بيانات سرية خاصة بالعميل
2 - تنفيذ المعاملة وتشمل قيمة التحويل واسم المستفيد.
6 - كيف يتم التعامل مع البيانات السرية التي تتم معالجتها من خلال التطبيق ؟
تشمل البيانات السرية لمستخدم التطبيق: رقم البطاقة الإلكترونية، والرقم السري الخاص بها والرقم السري لمرة واحدة (OTP) والذي يتم إستخدامهم خلال التسجيل بالإضافة إلي الرقم السري (IPN PIN) سواء خلال تعيينه او اثناء التصديق علي المعاملات المالية.
كافه البيانات السرية مشفره بالكامل وبالتالي لا يتمكن التطبيق من الوصول أو تخزين بيناتك السرية حيث انها مشفرة بين العميل والبنك الخاص به
7 - هل يستطيع التطبيق من معرفة أو تخزين أرصدة وكشوف الحسابات ؟
لا، لان رصيد الحساب وكشف الحساب المختصر هي من البينات السرية للعميل وتتم من خلال قنوات مشفرة من قبل البنك ولا يمكن للتطبيق الاطلاع عليها أو حفظها
8 - كيف أتأكد من أن تطبيق انستا باي لا يحتفظ ببياناتي السرية ؟
تطبيق إنستاباي مرخص ومعتمد من قبل البنك المركزي المصري كمقدم خدمة دفع معتمد (PSP) ويضمن ترخيص البنك المركزي المصري للتطبيق أقصى مستوى من أمان البيانات وحماية بيانات المستهلك، ويضمن أيضا أن جميع المعاملات باستخدام إنستاباي متوافقة تمامًا مع تشريعات البنك المركزي المصري.
9 - ما هي الحسابات التي يمكن ربطها بتطبيق انستا باي ؟
جميع حساباتك البنكية وبطاقات ميزة مسبقة الدفع بالبنوك التي تقدم الخدمة.
10 - ما هي المتطلبات الأخري لتسجيل حساباتي المصرفية ؟
يتطلب استكمال عملية تسجيل الحساب البنكي إدخال رقم بطاقة الخصم المباشر ورقمها السري للتصديق على عملية إضافة الحساب البنكي، اما في حالة ربط بطاقة ميزة مسبقة الدفع فيجب إدخال رقم بطاقة ميزة مسبقة الدفع بالإضافة إلي رقمها السري
11 - من المسئول عن تأمين البيانات السرية الخاصة بي ؟
كافة بياناتك السرية هي مسؤلية مشتركه بين العميل والبنك الخاص به، إنستاباي لا يملك حق الوصول إلي أي بيانات سرية، برجاء مراجعة فصل سرية البيانات لمزيد من المعلومات
👽 المعلومات المعالجة من خلال التطبيق
1 - هل يضمن التطبيق جودة الخدمة للمستخدم ؟
يضمن تطبيق إنستاباي الجودة فيما يتعلق بالخدمة؛ ومع ذلك ولأن نجاح المعاملة يعتمد على عدة أطراف فقد تؤثر جودة الاتصال والخدمات المقدمة من البنوك البنوك في مستوى أداء الخدمة.
لا يستطيع تطبيق إنستاباي تنفيذ أي معاملة بنكية بالنيابة عن العميل أو بدون موافقته لأن جميع المعاملات البنكية لا يتم تنفيذها بدون استخدام الرقم السري (IPN PIN) وهذا الرقم مشفر ومسجل لدى البنك ولا يستطيع تطبيق إنستاباي معرفته.
👽 ارسال الأموال
1 - من الذي يمكنني إرسال الأموال إليه ؟
يمكنك التحويل من الحسابات البنكية لحسابات بنكية أخرى أو عنوان الدفع اللحظي أو رقم الهاتف المحمول أو محافظ إلكترونية أو أي بطاقة ميزة
يمكنك إرسال الأموال من أي حساب مسجل، سيُطلب منك تحديد الحساب الذي تريد استخدامه لإرسال الأموال قبل تنفيذ التحويل.
يمكن للمستخدمين إرسال الأموال عن طريق إحدى بيانات المستفيدين الآتية:
3 - رقم محفظة الهاتف المحمول
4 - رقم الحساب البنكي أو رقم الحساب المصرفي الدولي (IBAN)
بالطبع، يقوم تطبيق انستاباي بإظهار معلومات المستفيد كما هي مسجلة لدي بنك المستفيد كوسيله إضافية للتحقق قبل إرسال الأموال وذلك في حل إرسال الأموال إلى عنوان الدفع إلى عنوان الدفع اللحظي أو رقم الهاتف المحمول.
حدود المعاملات المالية هي كالتالي:
120,000 جنيه مصري حد خصم يومي من البنك الواحد
400,000 جنيه مصري حد الخصم الشهري من البنك الواحد
يمكنك إرسال واستقبال الأموال لحظيا. يمكنك الاطلاع على رصيد حسابك وكذلك كشف الحساب المختصر.
يمكنك استخدام إنستاباي من خارج مصر، وتنفيذ معاملاتك المالية لحظياً بين البنوك المصرية.
👽 استقبال الأموال
1 - كيف يمكنني استقبال الأموال من تطبيق انستا باي ؟
يمكنك ذلك من خلال مشاركة عنوان الدفع اللحظي الخاص بك أو رقم الهاتف المحمول أو إرسال طلب دفع.
هو طلب يتم إرساله إلى الطرف الآخر من خلال عنوان الدفع اللحظي (IPA) أو رقم هاتفه المحمول للمطالبة بدفع مبلغ من المال. يمكن لمستقبل طلب الدفع أن يقبل أو يرفض الطلب.
الأموال المستقبلة بدلالة رقم الهاتف المحمول الخاص بك سوف يتم إضافتها إلي حسابك الرئيسي، يمكنك دائماً تعيين الحساب الرئيسي من خلال إدارة الحسابات في أي وقت، في حال كنت لا تملك غير حساب واحد فقطـ فإنه سوف يكون بطبيعة الحال حسابك الرئيسي
لا يوجد حدود علي استقبال الأموال
👽 تتبع المعاملات المالية
1 - ما هي حالة المعاملات المالية المنفذة من خلال إنستاباي وكيفية التعامل معها؟
يقوم إنستاباي بإطلاعك علي نتيجة التحويل لحظياّ وتدعم المنظومة احد الحالات التالية:
معاملة قيد التنفيذ : تم إرسال المعاملة إلي بنك المستفيد علي ان يقوم البنك بتحديث حالة المعاملة إلي ناجحة او مرفوضة خلال دقائق .
معاملة ناجحـــــة : تم إضافة المعاملة المالية بنجاح لحساب المستفيد .
معاملة مرفوضة : تم رفض المعاملة وسوف يتم رد المبلغ تلقائياً لحساب المرسل (قد يستغرق الرد بضع دقائق)
2 - المعاملة مرفوضة على تطبيق إنستاباي على الرغم من ذلك تم خصمها من حسابي. ما الذي علي فعله؟
إذا كانت المعاملة مرفوضة على تطبيق إنستاباي، فإن البنك الخاص بك سوف يقوم بإعادة الأموال لحظياً إلى، إذا لم يتم رد المبلغ يرجى الاتصال بالبنك الخاص بك وتزويده بالرقم المرجعي للمعاملة لتتبع المعاملة.
في حال كانت المعاملة مقبولة وصحيحة على إنستاباي، فإن هذا يعني ان المعاملة قد تم إضافتها لحساب المستفيد، يرجى تزويد المستفيد بتفاصيل المعاملة بما في ذلك الرقم المرجعي للمعاملة ومطالبتهم بمراجعة البنك الخاص بهم لتأكيد المعاملة.
المعاملات قيد التنفيذ هي المعاملات التي إرسالها إلي بنك المستفيد ولكن لم يقم بنك المستفيد بتأكيد إضافتها لحساب المستفيد، سوف يقوم إنستاباي بتحديث حالة المعاملة إلي معاملة ناجحة او مرفوضة خلال بضع دقائق، و يمكنك مراجعة حالة المعاملة من خلال قائمة المعاملات السابقة.
لا يمكن استعادة الأموال من عملية تحويل ناجحة.
5 - تم خصم المبلغ من حسابي بالرغم من رفض التحويل؟
يرجى الاتصال بالبنك الخاص بك، وتزويدهم بالرقم المرجعي للمعاملة المرفوضة للتحقيق وحل المشكلة.
👽 خدمة دفع الفواتير
1 - ما هي الخدمات المتاحة في خدمه دفع الفواتير؟
يمكنك الان دفع فواتير الموبيل -الانترنت – الكهرباء – المياه – الغاز بالإضافة الي شحن الرصيد والتبرع للجهات المختلفة.
2 - خطوات دفع الفواتير؟
من الصفحة الرئيسية
1 - اضغط على دفع فواتير
3 - اختر مقدم الخدمة
4 - ادخل تفاصيل الفاتورة
5 - اضغط على التالي ليتم عرض مبلغ الفاتورة
6 - للتأكيد أدخل رقمك السري (IPN PIN) وسوف يقوم إنستاباى باطلاعك على نتيجة دفع الفاتورة
يمكنك تغير الحساب الذي سوف يتم دفع الفاتورة من خلاله عن طريق علامه السهم بجوار عنوان الدفع اللحظي (IPA) من صفحه ملخص الفاتورة قبل الدفع و سوف يظهر جميع الحسابات المسجلة.
4 - كيفية معرفة حالة دفع الفاتورة؟
يمكنك معرفه حاله دفع الفاتورة من صفحه التأكيد التي تظهر بعد ادخال الرقم السري (IPN PIN) , تكون عمليه مقبولة أو مرفوضة. ويمكنك أيضا معرفه حاله الفاتورة من قائمه المعاملات
5 - قمت بدفع فاتورة بنجاح ولم يتم سداد الفاتورة.
اذا لم تتم تسوية الفاتورة أو رد المبلغ لحسابك بعد 24 ساعة فبرجاء التواصل مع خدمه عملاء البنك الخاص بك لتقديم شكوه.
عند القيام بدفع فاتورة وحاله دفع الفاتورة ناجحة ولم يتم سداد الفاتورة. فبرجاء العلم ان سوف يقوم مقدم الخدمة بتسوية الفاتورة في خلال 24 ساعة أو سوف يقوم برد مبلغ الفاتورة لحسابك.
6 - تم رفض معاملة دفع الفواتير على تطبيق إنستاباى وعلى الرغم من ذلك تم خصمها من حسابي. ما الذي على فعله؟
يرجى العلم انه يتم رد المبلغ لحظيا في حال تم رفض دفع الفاتورة. في حال عدم رد المبلغ يرجي التواصل مع خدمة عملاء البنك الخاص بك لتقديم شكوي باستخدام الرقم المرجعي للمعاملة.
💫 تواصل معنا :
للاستفسارات عن انستاباي يرجى الاتصال على 15989
للشكاوى المتعلقة بتسجيل الحسابات البنكيه أو أي معاملة مالية ، يرجى الاتصال بالبنك الذي تتعامل معه و المفعل علي تطبيق انستا باي :
بنك الإسكندرية : 19033
بنك أبوظبي الإسلامي : 19951
البنك الأهلي المتّحد : 19072
البنك الأهلي الكويتي : 19322
البنك العربي الأفريقي الدولي (AAIB) : 19555
البنك العربي : 19100
المصرف العربي الدولي(AIB) : 19604
بنك التجاري وفا : 16222
بنك القاهرة : 16990
بنك مصر : 19888
البنك التجاري الدولي (CIB) : 19666
البنك العقاري المصري العربي : 19939
البنك المصري الخليجي (EG Bank) : 19342
كريدي أجريكول : 19191
البنك المصري لتنمية الصادرات (Ebank ) : 16710
بنك فيصل الإسلامي : 19851
بنك (HSBC ) : 19007
بنك التعمير والإسكان : 19995
البنك الأهلي المصري : 19623
بنك الكويت الوطني : 19336
بنك قطر الوطني الأهلي (QNB) : 19700
بنك الشركة المصرفية العربية الدولية (SAIB) : 16668
بنك قناة السويس : 19093
المصرف المتّحد : 19200
بنك البركة : 19373
بنك أبوظبي التجاري: (ADCB) 16862
بنك أبوظبي الأول : 16555
بنك الإمارات دبي الوطني : 16664
💫 تحميل تطبيق انستا باي :
أرجو أن تنال إعجابكم
لو عندك فكرة معينة حابب نشرحها أو نتكلم فيها أكتبلي في التعليقات
رأيك يهمنا
إدعمنا بتعليق ومشاركة حتي تعم الفائدة
واشتراك في قناة اليوتيوب
وصلي الله علي أشرف الخلق سيدنا محمد
وعلي آله وصحبه وسلم
